Notre méthodologie en 4 étapes clés
Nous avons mis en place un processus rigoureux, structuré en plusieurs phases pour garantir une analyse transparente et adaptée. Notre équipe privilégie l’écoute active et la restitution claire, afin d’apporter des recommandations pertinentes et personnalisées.
Notre équipe d’experts
Compétences pluridisciplinaires, expérience confirmée.
Claire Dubois
Analyste financier senior
Expertises
Claire accompagne les clients particuliers et professionnels dans leurs projets. Elle privilégie toujours la clarté dans la restitution des analyses, et la pédagogie dans les échanges.
Claire Dubois
Analyste financier senior
Expertises
Claire accompagne les clients particuliers et professionnels dans leurs projets. Elle privilégie toujours la clarté dans la restitution des analyses, et la pédagogie dans les échanges.
Sébastien Martin
Conseiller patrimonial
Expertises
Sébastien possède une solide expérience dans la structuration de portefeuilles diversifiés. Il aime accompagner les clients dans la compréhension des enjeux financiers.
Sébastien Martin
Conseiller patrimonial
Expertises
Sébastien possède une solide expérience dans la structuration de portefeuilles diversifiés. Il aime accompagner les clients dans la compréhension des enjeux financiers.
Nathalie Bernard
Chargée d’analyses
Expertises
Nathalie intervient sur la partie technique des analyses, en apportant précision et rigueur. Elle met un point d’honneur à assurer la confidentialité des dossiers.
Nathalie Bernard
Chargée d’analyses
Expertises
Nathalie intervient sur la partie technique des analyses, en apportant précision et rigueur. Elle met un point d’honneur à assurer la confidentialité des dossiers.
Laurent Morel
Expert en allocation
Expertises
Laurent coordonne les diagnostics et met l’accent sur la clarté des recommandations. Son écoute favorise des décisions adaptées à chaque situation.
Laurent Morel
Expert en allocation
Expertises
Laurent coordonne les diagnostics et met l’accent sur la clarté des recommandations. Son écoute favorise des décisions adaptées à chaque situation.
Un processus transparent et structurant
Découvrez le déroulement complet d’une analyse, de la collecte d’informations à la restitution du diagnostic et à la proposition de pistes d’amélioration personnalisées.
Collecte et analyse initiale
Recueil approfondi de la situation patrimoniale et objectifs client.
La première étape consiste à établir un diagnostic objectif à partir des documents transmis et de l’échange initial. Nous recueillons des informations essentielles relatives à la situation patrimoniale, aux horizons de placement, et aux contraintes individuelles : critères de risque, objectifs spécifiques ou exigences réglementaires. Cette analyse préliminaire permet d’identifier la composition de votre portefeuille, ses éventuelles fragilités et ses points forts, tout en établissant une base solide pour la suite du processus. Chaque information est traitée en toute confidentialité.
Diagnostic des allocations et risques
Étude détaillée de la diversification et du niveau de risque.
Nous procédons à une cartographie claire de vos allocations. L’analyse porte sur l’exposition à divers secteurs, la répartition entre classes d’actifs et la sensibilité aux variations de marché. Notre objectif est de déceler d’éventuels déséquilibres ou concentrations pouvant accroître la vulnérabilité du portefeuille. Les risques identifiés sont ensuite expliqués, à partir de données objectives et sources externes, afin de permettre un arbitrage éclairé et adapté à votre situation. Chaque point est argumenté de façon transparente.
Restitution du diagnostic
Remise d’un rapport clair, détaillé et didactique.
La restitution s’effectue sous forme de rapport structuré et lisible, où chaque recommandation est explicitée. Nous valorisons la pédagogie dans la présentation, facilitant la compréhension des enjeux et des axes d’amélioration potentiels. Le rapport inclut une analyse des forces et faiblesses de la composition actuelle, des suggestions neutres et contextualisées. Aucun conseil commercial n’est dispensé. Cette phase vise l’autonomie dans la prise de décision. Les résultats peuvent varier selon le contexte et les conditions de marché.
Accompagnement optionnel
Dialogue de suivi, sur demande, selon vos attentes.
Vous pouvez solliciter un accompagnement complémentaire pour affiner, comparer ou suivre les évolutions de votre portefeuille dans le temps. Cette offre reste facultative et sans engagement. Elle prend la forme d’échanges réguliers selon vos besoins, vous permettant de mieux comprendre les ajustements recommandés et d’envisager les prochaines étapes sereinement. Aucune gestion active n’est proposée.
Notre approche opposée au marché
Des différences essentielles dans la façon d’analyser vos avoirs
Comparer des solutions permet de distinguer objectivité, neutralité et adaptation aux besoins réels.
Analyse indépendante torphilexan
Diagnostic neutre, objectif et personnalisé
Analyse sur mesure
Adaptée à votre profil et vos besoins patrimoniaux
Neutralité garantie
Aucune vente directe ni promotion de produits
Confidentialité renforcée
Traitement sécurisé et discret de vos données
Rapport pédagogique
Livrable compréhensible et structuré
Accompagnement à la demande
Suivi sur option et sans engagement
Conseil traditionnel banque
Souvent lié à des produits internes
Analyse sur mesure
Adaptée à votre profil et vos besoins patrimoniaux
Neutralité garantie
Aucune vente directe ni promotion de produits
Confidentialité renforcée
Traitement sécurisé et discret de vos données
Rapport pédagogique
Livrable compréhensible et structuré
Accompagnement à la demande
Suivi sur option et sans engagement